ウェルスナビの歴史

柴山和久氏（マッキンゼー出身）が創業。エンジニアの採用に苦戦したため、自らプログラミングを学び、モックを作成したという

「長期・積立・分散」を軸とした資産運用サービスをリリース。銘柄を自動選定するロボアドを武器に、預かり資産の1%を手数料として徴収するビジネスをスタートさせた。

販売を拡大するために、大手金融機関との提携を本格化。提携内容の詳細は不明だが、手数料のレベニューシェアを提携企業との間で行っている。このため、ダイレクト販売と比べると利益率は低いと推察されるものの、預かり資産の増大を優先させた。

2017年5月にiOS、7月にAndroidアプリをリリース。スマホアプリとしてのサービス提供を開始

グローバルブレインおよびSBI証券などから資金調達

2019年1Q(3月)にて預かり資産が1,387億円であることを発表

2020年12月期に預かり資産3,291億円を達成

日本初となるクレジットカードを介した積立運用資産サービスを開始

大口流入元であったSBIが内製化に舵を切ったため、ウェルスナビとの提携関係を解消。ウェルスナビは他の地方銀行などからの流入によりSBI依存度が低下しており、レベニューシェアの減少により営業利益の改善の見込みと発表